Training Analisis Kredit untuk Bank dan Lembaga Keuangan

Dalam dunia perbankan dan lembaga keuangan, analisis kredit menjadi salah satu aspek krusial untuk menjaga stabilitas dan profitabilitas institusi. Proses ini melibatkan penilaian kelayakan calon debitur untuk memastikan kemampuan mereka dalam memenuhi kewajiban kredit, sekaligus meminimalkan risiko kredit macet. Tantangan dalam analisis kredit semakin kompleks dengan adanya perubahan dinamika ekonomi, perkembangan teknologi, dan regulasi yang terus diperbarui. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang mendalam tentang teknik analisis kredit, pemanfaatan data yang akurat, serta pendekatan berbasis risiko untuk memastikan keputusan kredit yang tepat dan mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.

Pelatihan ini dirancang untuk membekali para profesional dengan pengetahuan dan keterampilan dalam menganalisis kredit secara komprehensif, memahami aspek hukum dan regulasi, serta menerapkan strategi mitigasi risiko yang efektif dalam konteks perbankan dan lembaga keuangan.
Analisis Kredit untuk Bank dan Lembaga Keuangan adalah proses evaluasi yang dilakukan untuk menilai kelayakan finansial dan kemampuan calon debitur dalam memenuhi kewajiban pembayaran kredit atau pembiayaan. Proses ini melibatkan peninjauan terhadap berbagai aspek, termasuk kondisi keuangan, riwayat kredit, kapasitas pendapatan, jaminan atau agunan yang disediakan, serta kondisi pasar atau industri tempat debitur beroperasi.

Pelatihan ini merupakan turunan dari keilmuan keuangan dan manajemen risiko. Bidang ini mencakup studi tentang pengelolaan aset, kewajiban, dan risiko, khususnya dalam konteks kredit dan pembiayaan.

Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan Analisis Kredit untuk Bank dan Lembaga Keuangan adalah program pendidikan dan pengembangan yang dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan, keterampilan, dan teknik dalam mengevaluasi kelayakan kredit calon debitur.

Pelatihan ini mencakup pemahaman mendalam tentang proses analisis risiko kredit, penggunaan data keuangan dan non-keuangan, penilaian jaminan, serta penerapan prinsip kehati-hatian dalam pengambilan keputusan kredit. Selain itu, pelatihan ini juga melibatkan pemahaman tentang regulasi perbankan yang berlaku dan strategi mitigasi risiko untuk meminimalkan potensi kredit bermasalah.

Pelatihan ini biasanya diperuntukkan untuk para profesional yang terlibat dalam pengelolaan kredit dan pembiayaan di institusi keuangan. Peserta yang paling relevan meliputi analis kredit, manajer risiko, pejabat kredit (credit officers), relationship managers, dan staf operasional di departemen kredit.

 

Materi Pelatihan

1. Pendahuluan dan Konsep Dasar Analisis Kredit
   • Definisi dan tujuan analisis kredit
   • Peran analisis kredit dalam menjaga kesehatan portofolio keuangan
   • Prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
2. Regulasi dan Kebijakan Kredit
   • Regulasi terkait kredit dari otoritas keuangan
   • Kebijakan internal bank dan lembaga keuangan terkait risiko kredit
   • Kode etik dan prinsip kehati-hatian (prudential principles)
3. Teknik Analisis Kredit
   • Analisis laporan keuangan calon debitur
   • Penilaian rasio keuangan dan indikator kesehatan usaha
   • Analisis non-keuangan: reputasi, manajemen, dan pasar
4. Penilaian Risiko Kredit
   • Identifikasi risiko kredit potensial
   • Teknik kuantifikasi risiko kredit
   • Penggunaan model skor kredit dan rating internal
5. Evaluasi Agunan dan Jaminan Kredit
   • Jenis-jenis agunan dan kriteria penilaian
   • Peran agunan dalam mitigasi risiko kredit
   • Langkah-langkah pengelolaan jaminan
6. Strategi Pengambilan Keputusan Kredit
   • Proses persetujuan kredit
   • Analisis kelayakan kredit berbasis data
   • Pendekatan berbasis risiko dalam keputusan kredit
7. Studi Kasus dan Simulasi
   • Analisis kredit dengan data aktual
   • Diskusi kelompok dan penyelesaian kasus
   • Evaluasi keputusan kredit berdasarkan skenario risiko

 

Tujuan dan Manfaat Pelatihan

1. Memahami konsep dasar analisis kredit serta prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition) dalam mengevaluasi kelayakan debitur.
2. Mengidentifikasi dan menganalisis risiko kredit berdasarkan data keuangan dan non-keuangan calon debitur.
3. Melakukan evaluasi laporan keuangan dengan menggunakan rasio keuangan untuk menentukan kapasitas pembayaran debitur.
4. Menilai kualitas jaminan atau agunan yang diajukan serta menentukan perannya dalam mitigasi risiko kredit.
5. Mengaplikasikan teknik dan model analisis kredit yang berbasis data untuk mendukung pengambilan keputusan kredit yang tepat.
6. Memahami regulasi dan kebijakan yang berlaku terkait kredit di sektor perbankan dan lembaga keuangan.
7. Mengembangkan strategi pemantauan kredit aktif untuk meminimalkan potensi kredit bermasalah.
8. Menerapkan pendekatan teknologi dan digitalisasi dalam proses analisis kredit guna meningkatkan efisiensi dan akurasi.
9. Mengelola proses restrukturisasi kredit dengan memahami langkah-langkah mitigasi terhadap kredit bermasalah.
10. Meningkatkan kemampuan analitis dan profesionalisme dalam mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan di institusi keuangan.

 

Baca juga :

https://takaartaguna.co.id/training-pengendalian-internal-dalam-operasional-bank/

 

Jadwal dan Tempat Pelatihan

Bulan	Minggu I  Bandung	Minggu II  Jakarta	Minggu III  Bandung	MInggu IV  Yogyakarta
Januari	6-8	13-15	20-22	27-29
Februari	3-5	10-12	17-19	24-26
Maret	3-5	10-12	17-19	24-26
April	7-9	14-16	21-23	28-30
Mei	5-7	13-15	19-21	26-28
Juni	2-4	9-11	16-18	23-25
Juli	7-9	14-16	21-23	28-30
Agustus	4-6	11-13	18-20	25-27
September	1-3	8-10	15-17	22-24
Oktober	6-8	13-15	20-22	27-29
November	3-5	10-12	17-19	24-26
Desember	1-3	8-10	15-17	22-24

 

Harga Pelatihan

Offline

• Public Training mulai dari 5.000.000 – 7.000.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 850.000 per orang

Online

• Public Training mulai dari 1.200.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 600.000 per orang

 

Fasilitas Pelatihan

• Sertifikat Pelatihan
• Expert Trainer
• Coffee Break 2x per hari
• Lunch 1x per hari
• Room meeting hotel minimal bintang tiga
• Materi pelatihan dalam bentuk hard copy dan juga soft copy
• ATK
• Backpack exclusive
• Jaket eksklusif (souvenir)
• Dokumentasi
• Laporan Pelatihan
• Pre and Post Test

 

Instagram kami :

https://www.instagram.com/takaartaguna/

Views: 0