Pelatihan Financial Credit Rating & Scoring

 

Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan Financial Credit Rating & Scoring adalah program yang dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam mengevaluasi risiko kredit, mengembangkan sistem penilaian kredit (credit scoring), dan menerapkan metode credit rating untuk mendukung pengambilan keputusan keuangan. Pelatihan ini berfokus pada penggunaan data keuangan, statistik, dan teknologi untuk menilai kelayakan kredit individu atau entitas bisnis, mengurangi risiko gagal bayar, dan mengoptimalkan strategi pengelolaan kredit. Program ini biasanya ditujukan untuk profesional di bidang keuangan, seperti analis kredit, manajer risiko, staf perbankan, atau karyawan lembaga keuangan non-bank yang terlibat dalam proses kredit.

Materi Pelatihan

1. Pengantar Credit Rating & Scoring: Konsep dasar credit rating (penilaian kredit untuk entitas bisnis atau institusi) dan credit scoring (penilaian kredit untuk individu), termasuk perbedaan keduanya.
2. Data Keuangan untuk Analisis Kredit: Mengumpulkan dan menganalisis data keuangan, seperti laporan keuangan, riwayat pembayaran, rasio keuangan (misalnya, debt-to-income ratio), dan data non-keuangan (misalnya, perilaku pelanggan).
3. Metode Penilaian Kredit: Teknik kualitatif (misalnya, analisis 5C: Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition) dan kuantitatif (misalnya, model statistik) untuk menilai risiko kredit.
4. Pengembangan Model Credit Scoring: Membangun model scoring menggunakan pendekatan statistik (misalnya, regresi logistik) atau machine learning untuk memprediksi probabilitas gagal bayar.
5. Alat dan Teknologi Credit Scoring: Pengenalan perangkat lunak seperti SAS, SPSS, atau platform berbasis AI untuk analisis kredit, serta integrasi dengan sistem perbankan.
6. Credit Rating untuk Bisnis: Proses penilaian kredit untuk perusahaan, termasuk analisis laporan keuangan, arus kas, dan risiko industri berdasarkan standar seperti S&P, Moody’s, atau Fitch.
7. Manajemen Risiko Kredit: Strategi mitigasi risiko, seperti diversifikasi portofolio kredit, pengelolaan agunan, dan penetapan batas kredit.
8. Regulasi dan Kepatuhan: Memahami regulasi keuangan, seperti ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) di Indonesia, Basel III, atau standar privasi data untuk memastikan kepatuhan.
9. Analisis Prediktif dan AI: Penggunaan machine learning dan AI untuk meningkatkan akurasi credit scoring dan mendeteksi pola risiko yang kompleks.
10. Pelaporan dan Visualisasi: Membuat laporan risiko kredit dan dashboard menggunakan alat seperti Excel, Tableau, atau Power BI untuk mendukung pengambilan keputusan.

Tujuan Pelatihan

1. Meningkatkan Akurasi Penilaian Kredit: Membekali peserta dengan keterampilan untuk menilai kelayakan kredit secara akurat menggunakan data dan model yang tepat.
2. Mengurangi Risiko Gagal Bayar: Mengajarkan teknik untuk mengidentifikasi dan memitigasi risiko kredit, sehingga mengurangi potensi kerugian finansial.
3. Mengoptimalkan Proses Kredit: Meningkatkan efisiensi dalam proses penilaian kredit melalui otomatisasi dan penggunaan teknologi seperti AI dan machine learning.
4. Mendukung Kepatuhan Regulasi: Memastikan peserta memahami dan mematuhi regulasi keuangan yang berlaku, seperti ketentuan OJK atau standar internasional.
5. Meningkatkan Pengambilan Keputusan: Memberikan wawasan berbasis data untuk mendukung keputusan strategis dalam pemberian kredit, pengelolaan portofolio, dan mitigasi risiko.
6. Membangun Model Prediktif: Melatih peserta untuk mengembangkan atau menggunakan model credit scoring yang dapat memprediksi risiko secara proaktif.
7. Meningkatkan Keunggulan Kompetitif: Membantu lembaga keuangan atau perusahaan meningkatkan efisiensi dan akurasi dalam pengelolaan kredit untuk bersaing di pasar.

 

Jadwal dan Tempat Pelatihan

Bulan	Minggu I Bandung	Minggu II Jakarta	Minggu III Bandung	MInggu IV Yogyakarta
Januari	6-8	13-15	20-22	27-29
Februari	3-5	10-12	17-19	24-26
Maret	3-5	10-12	17-19	24-26
April	7-9	14-16	21-23	28-30
Mei	5-7	13-15	19-21	26-28
Juni	2-4	9-11	16-18	23-25
Juli	7-9	14-16	21-23	28-30
Agustus	4-6	11-13	18-20	25-27
September	1-3	8-10	15-17	22-24
Oktober	6-8	13-15	20-22	27-29
November	3-5	10-12	17-19	24-26
Desember	1-3	8-10	15-17	22-24

 

Harga Pelatihan

Offline

• Public Training mulai dari 5.000.000 – 7.000.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 850.000 per orang

Online

• Public Training mulai dari 1.200.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 600.000 per orang

 

Fasilitas Pelatihan

• Sertifikat Pelatihan
• Expert Trainer
• Coffee Break 2x per hari
• Lunch 1x per hari
• Room meeting hotel minimal bintang tiga
• Materi pelatihan dalam bentuk hard copy dan juga soft copy
• ATK
• Backpack exclusive
• Jaket eksklusif (souvenir)
• Dokumentasi
• Laporan Pelatihan
• Pre and Post Test

 

Baca juga : Training Staf (Administrasi) SDM

Instagram Kami : https://www.instagram.com/takaartaguna/

Views: 0