Training Commercial Credit Risk Management

 

Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan Commercial Credit Risk Management adalah program pembelajaran yang dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan dalam mengidentifikasi, menganalisis, serta mengelola risiko kredit pada sektor komersial.

Pelatihan ini membekali peserta dengan teknik evaluasi kelayakan kredit, strategi mitigasi risiko, serta penerapan kebijakan manajemen risiko yang sesuai dengan standar industri dan regulasi perbankan. Melalui pelatihan ini, peserta akan mempelajari prinsip-prinsip dasar manajemen risiko kredit, metode penilaian terhadap kapasitas keuangan debitur, serta strategi pemantauan dan pengendalian risiko untuk meminimalkan kemungkinan gagal bayar.

Dengan pemahaman yang lebih baik tentang pengelolaan risiko kredit komersial, peserta dapat membantu lembaga keuangan meningkatkan kualitas portofolio kredit, menjaga stabilitas keuangan, serta mengoptimalkan profitabilitas dalam menghadapi dinamika pasar yang kompleks. Adapun peserta yang relevan untuk mengikuti pelatihan ini meliputi Account Officers, Credit Analysts, Risk Managers, Relationship Managers, serta Auditor Internal yang bertanggung jawab atas evaluasi dan pengendalian risiko kredit.

 

Materi Pelatihan

1. Pengantar Manajemen Risiko Kredit Komersial

• Definisi dan konsep dasar risiko kredit
• Peran manajemen risiko kredit dalam perbankan dan bisnis
• Regulasi dan standar internasional terkait risiko kredit (Basel, IFRS 9, dll.)

2. Identifikasi dan Klasifikasi Risiko Kredit

• Jenis-jenis risiko kredit dalam transaksi komersial
• Faktor-faktor yang mempengaruhi risiko kredit
• Studi kasus kegagalan kredit

3. Analisis Kelayakan Kredit

• Prinsip 5C dalam penilaian kredit (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
• Evaluasi laporan keuangan debitur
• Teknik analisis rasio keuangan untuk kredit komersial
• Penilaian proyeksi arus kas debitur

4. Metode Penilaian dan Skoring Risiko Kredit

• Credit scoring models dan rating system
• Penggunaan metode kuantitatif dan kualitatif dalam evaluasi risiko kredit
• Analisis industri dan faktor eksternal

5. Strategi Mitigasi Risiko Kredit

• Penggunaan agunan dan jaminan dalam kredit komersial
• Diversifikasi portofolio kredit
• Restrukturisasi kredit dan teknik mitigasi lainnya

6. Pengelolaan Portofolio Kredit dan Pemantauan Risiko

• Teknik pengendalian dan pemantauan risiko kredit
• Early warning system dalam manajemen risiko kredit
• Manajemen kredit bermasalah (Non-Performing Loans/NPL)

7. Penerapan Governance, Risk, and Compliance (GRC) dalam Risiko Kredit

• Regulasi perbankan dan kebijakan risiko kredit
• Integrasi GRC dalam manajemen risiko kredit komersial

8. Studi Kasus dan Simulasi Risiko Kredit
   • Analisis kasus nyata kegagalan kredit dan penyelesaiannya
   • Simulasi pemberian kredit dan manajemen risiko dalam skenario bisnis yang berbeda

Tujuan Pelatihan

1. Memahami konsep dan prinsip dasar manajemen risiko kredit komersial, termasuk faktor-faktor yang mempengaruhi kelayakan kredit dan dampaknya terhadap stabilitas keuangan perusahaan.
2. Menganalisis kelayakan kredit dengan pendekatan yang sistematis, menggunakan metode evaluasi laporan keuangan, analisis rasio keuangan, dan teknik credit scoring untuk mengukur risiko kredit debitur.
3. Menerapkan strategi mitigasi risiko kredit yang efektif, seperti penggunaan agunan, diversifikasi portofolio, serta strategi restrukturisasi kredit guna mengurangi potensi gagal bayar (default).
4. Melakukan pemantauan dan pengelolaan risiko kredit secara proaktif, dengan menerapkan sistem peringatan dini (early warning system) serta teknik evaluasi kredit berkelanjutan.
5. Memastikan kepatuhan terhadap regulasi dan standar perbankan, termasuk penerapan Governance, Risk, and Compliance (GRC) dalam manajemen risiko kredit komersial.
6. Menyusun kebijakan risiko kredit yang sesuai dengan kebutuhan perusahaan, dengan mempertimbangkan faktor eksternal seperti kondisi ekonomi, regulasi, dan tren industri.
7. Menyelesaikan kredit bermasalah secara profesional, dengan memahami prosedur manajemen Non-Performing Loans (NPL) serta strategi penyelesaiannya.

 

Jadwal dan Tempat Pelatihan

Bulan	Minggu I  Bandung	Minggu II  Jakarta	Minggu III  Bandung	MInggu IV  Yogyakarta
Januari	6-8	13-15	20-22	27-29
Februari	3-5	10-12	17-19	24-26
Maret	3-5	10-12	17-19	24-26
April	7-9	14-16	21-23	28-30
Mei	5-7	13-15	19-21	26-28
Juni	2-4	9-11	16-18	23-25
Juli	7-9	14-16	21-23	28-30
Agustus	4-6	11-13	18-20	25-27
September	1-3	8-10	15-17	22-24
Oktober	6-8	13-15	20-22	27-29
November	3-5	10-12	17-19	24-26
Desember	1-3	8-10	15-17	22-24

 

Harga Pelatihan

Offline

• Public Training mulai dari 5.000.000 – 7.000.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 850.000 per orang

Online

• Public Training mulai dari 1.200.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 600.000 per orang

 

Fasilitas Pelatihan

• Sertifikat Pelatihan
• Expert Trainer
• Coffee Break 2x per hari
• Lunch 1x per hari
• Room meeting hotel minimal bintang tiga
• Materi pelatihan dalam bentuk hard copy dan juga soft copy
• ATK
• Backpack exclusive
• Jaket eksklusif (souvenir)
• Dokumentasi
• Laporan Pelatihan
• Pre and Post Test

 

Baca juga : Training Manajemen Risiko Operasional Bank

Instagram kami : https://www.instagram.com/takaartaguna/

Views: 4