Training ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process)

Deskripsi Pelatihan

Training “Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP)” adalah program pelatihan yang dirancang untuk membekali profesional di sektor perbankan dengan pengetahuan dan keterampilan untuk mengembangkan, mengelola, dan melaksanakan proses penilaian kecukupan modal internal sesuai dengan kerangka regulasi Basel II dan Basel III. Pelatihan ini berfokus pada praktik terbaik (best practices) dalam mengidentifikasi risiko material, mengalokasikan modal untuk risiko tersebut, dan memastikan kepatuhan terhadap ekspektasi regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK) di Indonesia atau European Central Bank (ECB) di wilayah lain.

Materi Pelatihan

1. Pengenalan ICAAP dan Kerangka Regulasi
   • Definisi dan tujuan ICAAP dalam konteks Basel II dan Basel III.
   • Peran ICAAP dalam pengelolaan risiko dan kecukupan modal bank.
   • Ekspektasi regulator, seperti OJK, ECB, atau Prudential Regulation Authority (PRA), termasuk Supervisory Review and Evaluation Process (SREP).
2. Identifikasi dan Penilaian Risiko Material
   • Identifikasi risiko utama (kredit, pasar, operasional, likuiditas, dan risiko lainnya seperti risiko iklim).
   • Penilaian risiko menggunakan model internal dan kerangka risk appetite.
   • Integrasi ICAAP dengan Internal Risk Assessment Process (IRAP).
3. Penentuan Kebutuhan Modal Internal
   • Perbedaan antara modal regulasi (Pillar 1) dan modal ekonomi (Pillar 2).
   • Metode penilaian modal untuk risiko material, termasuk risiko yang tidak dicakup oleh Pillar 1.
   • Alokasi modal berdasarkan profil risiko dan strategi bisnis bank.
4. Stress Testing dan Scenario Analysis
   • Desain dan pelaksanaan stress testing untuk mengukur ketahanan modal dalam skenario buruk.
   • Jenis stress test (misalnya, sensitivitas, skenario makroekonomi, atau reverse stress testing).
   • Integrasi hasil stress testing dalam perencanaan modal dan pelaporan ICAAP.
5. Penyusunan Laporan ICAAP
   • Struktur dan komponen laporan ICAAP yang sesuai dengan standar regulator.
   • Praktik terbaik dalam menyusun laporan yang jelas dan transparan.
   • Interaksi dengan regulator dan penanganan umpan balik (feedback) dari SREP.
6. Integrasi dengan Manajemen Risiko dan Strategi Bisnis
   • Hubungan ICAAP dengan risk appetite framework dan perencanaan strategis.
   • Peran dewan direksi (Board of Directors) dan manajemen senior dalam pengawasan ICAAP.
   • Pengelolaan data risiko dan alur data untuk mendukung ICAAP.
7. Studi Kasus dan Simulasi
   • Analisis kasus nyata, seperti pembuatan kerangka ICAAP untuk bank kecil atau besar.
   • Simulasi stress testing dan penilaian kecukupan modal.
   • Diskusi tentang tantangan umum, seperti kepatuhan terhadap regulasi atau pengelolaan risiko iklim.

Tujuan Pelatihan

1. Memahami Kerangka ICAAP
   Membekali peserta dengan pemahaman mendalam tentang tujuan, prinsip, dan komponen ICAAP sesuai regulasi Basel dan ekspektasi lokal seperti OJK.
2. Meningkatkan Kemampuan Identifikasi Risiko
   Mengajarkan peserta untuk mengidentifikasi dan menilai risiko material yang relevan dengan profil bank, termasuk risiko non-Pillar 1 seperti risiko operasional atau iklim.
3. Mengoptimalkan Penilaian Kecukupan Modal
   Memastikan peserta mampu menghitung dan mengalokasikan modal ekonomi untuk menutup risiko, dengan mempertimbangkan skenario stress testing.
4. Meningkatkan Kualitas Pelaporan ICAAP
   Membantu peserta menyusun laporan ICAAP yang jelas, sesuai standar regulator, dan mampu menahan pengawasan SREP.
5. Mengintegrasikan ICAAP dengan Manajemen Risik
   Memastikan ICAAP menjadi bagian integral dari strategi bisnis, risk appetite, dan tata kelola risiko bank.
6. Mempersiapkan Interaksi dengan Regulator
   Membekali peserta dengan keterampilan untuk berinteraksi dengan regulator dan menangani umpan balik terkait ICAAP, termasuk dalam proses SREP.
7. Meningkatkan Budaya Manajemen Risiko
   Mendorong budaya pengelolaan risiko yang proaktif di seluruh level organisasi, dengan keterlibatan aktif dari dewan direksi dan manajemen senior.

Jadwal dan Tempat Pelatihan

Harga Pelatihan

Offline

• Public Training mulai dari 5.000.000 – 7.000.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 850.000 per orang

Online

• Public Training mulai dari 1.200.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 600.000 per orang

Fasilitas Pelatihan

• Sertifikat Pelatihan
• Expert Trainer
• Coffee Break 2x per hari
• Lunch 1x per hari
• Room meeting hotel minimal bintang tiga
• Materi pelatihan dalam bentuk hard copy dan juga soft copy
• ATK
• Backpack exclusive
• Jaket eksklusif (souvenir)
• Dokumentasi
• Laporan Pelatihan
• Pre and Post Test

Baca juga : Training Manage Accounting Department : Best Practise And Study Case

Instagram kami : https://www.instagram.com/takaartaguna/

Views: 4