Training Manajemen Kredit dan Pembiayaan Bank

Deskripsi Pelatihan 

Pelatihan Manajemen Kredit dan Pembiayaan Bank adalah program yang dirancang untuk memberikan pengetahuan dan keterampilan kepada para peserta dalam mengelola dan mengawasi proses pemberian kredit serta pembiayaan di sektor perbankan.

Pelatihan ini mencakup teknik-teknik analisis risiko, evaluasi kelayakan kredit, pengelolaan portofolio kredit, serta strategi untuk menangani kredit bermasalah. Peserta juga akan belajar mengenai regulasi dan kebijakan yang mengatur kredit dan pembiayaan, serta cara-cara untuk meminimalkan risiko kredit, meningkatkan kualitas aset, dan memastikan keberlanjutan pembiayaan yang sehat. Tujuan dari pelatihan ini adalah untuk mempersiapkan tenaga profesional yang mampu mengelola portofolio kredit dan pembiayaan dengan efektif, efisien, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian dalam perbankan.

Pelatihan ini biasanya diperuntukkan untuk para profesional yang terlibat dalam pengelolaan kredit dan pembiayaan di lembaga perbankan. Ini termasuk manajer kredit, analisis kredit, staf pembiayaan, serta manajer risiko dan pegawai bagian keuangan yang bertanggung jawab dalam evaluasi dan pengelolaan portofolio kredit.

Materi Pelatihan

1. Pendahuluan
   • Pengertian dan ruang lingkup manajemen kredit dan pembiayaan bank
   • Peran manajemen kredit dalam stabilitas dan pertumbuhan ekonomi
   • Tujuan dan manfaat pelatihan
2. Dasar-Dasar Pemberian Kredit
   • Jenis-jenis kredit (kredit konsumsi, kredit investasi, kredit modal kerja, dll.)
   • Prinsip dasar pemberian kredit (5C: Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
   • Siklus pemberian kredit dari permohonan hingga pencairan
3. Analisis Risiko Kredit
   • Pengertian dan jenis risiko kredit
   • Teknik-teknik analisis risiko kredit (analisis laporan keuangan, analisis rasio keuangan, dll.)
   • Alat ukur risiko (skoring kredit, sistem rating internal)
   • Menilai kemampuan bayar dan kelayakan kredit
4. Proses Pengelolaan Kredit
   • Proses pengajuan, evaluasi, persetujuan, dan pencairan kredit
   • Penetapan suku bunga dan syarat kredit
   • Pengelolaan portofolio kredit dan pengendalian kualitas kredit
   • Monitoring dan evaluasi kredit
5. Pembiayaan dalam Perbankan
   • Jenis pembiayaan (syariah dan konvensional)
   • Pembiayaan untuk sektor-sektor tertentu (UMKM, properti, dll.)
   • Pembiayaan berbasis proyek dan investasi
   • Proses dan kebijakan pembiayaan jangka panjang dan pendek
6. Manajemen Kredit Bermasalah
   • Identifikasi dan klasifikasi kredit bermasalah
   • Teknik mitigasi risiko untuk kredit bermasalah
   • Proses restrukturisasi dan penyelesaian masalah kredit
   • Penanganan non-performing loans (NPLs)
7. Regulasi dan Kepatuhan dalam Manajemen Kredit
   • Kebijakan perbankan dan regulasi terkait kredit dan pembiayaan (OJK, BI, dll.)
   • Kebijakan pengelolaan kredit yang prudensial
   • Praktik terbaik dan kepatuhan terhadap peraturan
8. Strategi Pengelolaan Portofolio Kredit yang Efektif
   • Diversifikasi portofolio kredit
   • Pengendalian risiko konsentrasi kredit
   • Evaluasi dan pengoptimalan portofolio kredit
9. Studi Kasus dan Diskusi
   • Analisis kasus nyata dalam pemberian kredit dan pembiayaan
   • Diskusi kelompok untuk berbagi pengalaman dan solusi praktis
   • Pembahasan tantangan yang dihadapi dalam manajemen kredit di berbagai sektor

 

Tujuan dan Manfaat Pelatihan

1. Mengelola proses pemberian kredit secara efisien, mulai dari evaluasi permohonan hingga pencairan kredit, dengan mempertimbangkan prinsip kehati-hatian dan analisis risiko yang tepat.
2. Menerapkan teknik analisis risiko kredit untuk menilai kelayakan kredit berdasarkan laporan keuangan, rasio keuangan, dan faktor risiko lainnya.
3. Mengelola portofolio kredit dengan baik, termasuk memantau dan mengevaluasi kinerja kredit secara berkala untuk memastikan kualitas portofolio yang sehat.
4. Menangani kredit bermasalah dengan efektif, termasuk identifikasi masalah, restrukturisasi, dan penyelesaian melalui berbagai metode yang sesuai.
5. Memahami regulasi dan kebijakan perbankan terkait kredit dan pembiayaan, serta memastikan bahwa semua proses kredit dan pembiayaan dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
6. Meningkatkan pemahaman tentang pembiayaan bank, baik dalam bentuk kredit modal kerja, investasi, maupun pembiayaan syariah, dan dapat memberikan solusi pembiayaan yang tepat untuk berbagai jenis nasabah.
7. Mengimplementasikan strategi pengelolaan risiko untuk meminimalkan potensi kerugian serta meningkatkan keberhasilan pengelolaan kredit dan pembiayaan di bank.
8. Beradaptasi dengan perkembangan terkini dalam industri perbankan, termasuk teknologi baru yang digunakan dalam manajemen kredit dan pembiayaan.

 

Baca juga :

https://takaartaguna.co.id/training-pengembangan-produk-dan-inovasi-perbankan/

 

Jadwal dan Tempat Pelatihan

Bulan	Minggu I  Bandung	Minggu II  Jakarta	Minggu III  Bandung	MInggu IV  Yogyakarta
Januari	6-8	13-15	20-22	27-29
Februari	3-5	10-12	17-19	24-26
Maret	3-5	10-12	17-19	24-26
April	7-9	14-16	21-23	28-30
Mei	5-7	13-15	19-21	26-28
Juni	2-4	9-11	16-18	23-25
Juli	7-9	14-16	21-23	28-30
Agustus	4-6	11-13	18-20	25-27
September	1-3	8-10	15-17	22-24
Oktober	6-8	13-15	20-22	27-29
November	3-5	10-12	17-19	24-26
Desember	1-3	8-10	15-17	22-24

 

Harga Pelatihan

Offline

• Public Training mulai dari 5.000.000 – 7.000.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 850.000 per orang

Online

• Public Training mulai dari 1.200.000 per orang
• Inhouse Training mulai dari 600.000 per orang

 

Fasilitas Pelatihan

• Sertifikat Pelatihan
• Expert Trainer
• Coffee Break 2x per hari
• Lunch 1x per hari
• Room meeting hotel minimal bintang tiga
• Materi pelatihan dalam bentuk hard copy dan juga soft copy
• ATK
• Backpack exclusive
• Jaket eksklusif (souvenir)
• Dokumentasi
• Laporan Pelatihan
• Pre and Post Test

 

Instagram kami :

https://www.instagram.com/takaartaguna/

 

Views: 5